突破63000美元,比特币适合普通人作为资产配置吗?

今年比特币的涨幅接近100%,最高突破了63000美元。今天想从历史的视角聊聊比特币,但请注意,下面内容只是讨论比特币的意义,不作为投资建议,千万不要以为聊了就是推荐,这是两回事。

突破63000美元,比特币适合普通人作为资产配置吗?

在我看来,比特币已经慢慢超过了数字货币本身的范畴,成为一种世界范围被共同认知的价值标的了。单纯从数字货币的角度说,各个国家都在探索,包括我们的央妈已经开始试点测试,很快大家就能用上国家发行的数字货币,但大家要理解数字货币跟货币数字化是两种不同的概念。比特币的创始人中本聪核心理念是去中心化分布式账本,根本不需要权威机构的背书。所以我们理解比特币的开始,首先是从他被大规模信任的基础。举个例子,如果是泰国发行数字货币会被大规模接受吗?不会的。为了深入了解比特币,我们从今年大涨的逻辑开始聊起。

2020年是全球货币超发规模最大的一年,通货膨胀的预期不断加剧,预期慢慢兑现为现实。在上汽的视频大放水时代,疫情下的深层逻辑就有和大家分享。实际上,大家担忧通胀,某种程度就是对硬通货纸币、黄金股票的信任度下降。2020年比特币价格涨幅领跑,各类权益资产遥遥领先。把比特币拎出来,从13年到21年,比特币一直水涨船高。涨归涨,由于交易没有限制,受情绪和环境影响大,你的力非常不稳定,经常大起大落。从这一点来说,我觉得他更像是一个大宗商品,不是货币。

你有见过如此上蹿下跳的货币吗?不过比特币的特性到了我想起黄金,因为黄金也曾经充当过人类的货币,在以前投资品种不多的时候很流行通胀买黄金在全球大放水的背景之下,货币泛滥,资金肯定要寻找出处,寻找安全感,让我们普通人感到最有安全感的资产应该是防止。所以今年全球房地产行业市值高达269亿美元,是股票市值的2.5倍,成了全球增量市场最大的蓄水池。从国家居民资产配置的数据来看,房地产占比超过70%,大概是居民其他金融资产规模的2.4倍。但跟10年前不一样,中国已经告别房价普涨的时代了。

除了医药性城市,更多人口流出的地区房价是下跌的。住房作为资产所带来的安全感下降逐渐回归到居住属性的定位。除了房子之外,国债也尝试。资产配置中安全感之一,但是国债的绝对收益率太低,并没有吸引很多人的兴趣。上面我提到比特币和黄金有点像,不过现在黄金的避险功能也在慢慢减弱。我们先不讨论比特币能否替代黄金,但是比特币与黄金相比肯定更灵活。在数字货币领域,比特币站的氛围比较多,大概53%,其他占比太小的币种大家就不要关注了,泡沫风险太高了。

其实大家有没有想过,为什么以数字货币身份出现了比特币会有投资的功能与属性。原因很简单,因为比特币的供给有限,不像货币那样可以超发限量,就意味着不会被超发稀释掉价值。当前流通中的比特币数量约1900万 ,一个数量上限是2100万个,相比黄金的市场规模,比特币是可预测的,这就是他与黄金相比的最大优点,也成为他投资价值很重要的一个原因。同时比特币数字货币形式存在私密性强,对于信息网络发达的今天,当然比黄金这类食物资产更受欢迎。最后别忘了比特币还有支付功能,支持比特币的企业名单也在不断增加,包括特斯拉、微软、苹果等著名大公司和黄金基本上推出了支付流通的领域,这无形中也是给比特币增加了清了背书。

总结,以上有三大核心因素,比特币拥有分布式记账的前提,能被大规模应用,一个币限量2100万枚比特币,私密性强,有支付功能。认真审视下比特币,发现他已经从过去的泡沫投机骗局的身份摆脱出来,成了一个新兴的大宗商品,可是他在国内的地位是不匹配的。前几年,李笑来,徐小平给各种空气币推波助澜,割韭菜,比特币也被退出了,我们失去了合法的一个交易渠道。但到今天,比特币全球总市值已经达到了黄金总市值的10%了,几乎相当于苹果公司的市值,说他是全球的财富榜也不为过。

那比特币适合作为一个资产配置的出口吗?我觉得起码对于我们普通人来说不适合。首先交易渠道去受限,大多数人在这第一道门槛就容易被骗。其实比特币的不确定性非常大,今天从30%明天就跌40%,跟其他金融资产有天壤之别,普通人的风险承受能力根本玩不起。比特币确实已经稳定了资产地位,这也意味着他不会像以前一样几百上千倍的涨,而是随着其他大类资产进行符合市场规律的演变。

其实我最想知道的是,比特币的创始人中本聪到底手里有多少币,虽然外界猜测他很可能已经去世了,他手里的资产可能是比特币未来最大的变数。万一他的后代突然想不开,给他全卖了,那真不好说了。


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